Risknivån för penningtvätt inom fastighetsmäklarbranschen höjs nu från ”betydande” till ”hög”. Det visar Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism (SAMO) i sin senaste nationella riskbedömning. Nu höjs rösterna från myndigheterna om att fastighetsmäklare måste bli bättre på att agera grindvakter.
Den uppdaterade riskbedömningen, som ersätter rapporten från 2021, visar att hotet från den organiserade brottsligheten har ökat och blivit alltmer integrerat i den legala ekonomin. Fastighetsmarknaden pekas ut som särskilt attraktiv för kriminella som vill tvätta eller investera brottsvinster.
Enligt rapporten tyder underrättelser dessutom på att fenomenet med så kallade ”möjliggörare” inom mäklarkåren är betydligt mer omfattande än man tidigare trott.
– Den uppdaterade riskbedömningen är ett viktigt underlag för mäklarföretagens arbete mot penningtvätt. Vi på FMF uppdaterar just nu våra riskbedömningar, rutiner och riktlinjer för att säkerställa att arbetet speglar de nya risker som identifierats. Målsättningen är att ge våra medlemsföretag praktiska och verksamhetsanpassade verktyg för en effektiv och rättssäker regelefterlevnad, säger Carola Russmark, vd för Fastighetsmäklarförbundet (FMF).
David Johansson, operativ chef på Fastighetsmäklarinspektionen (FMI), betonar att penningtvätt i sektorn sker på olika nivåer – från att mäklaren är helt omedveten, är medveten men ser mellan fingrarna eller är direkt delaktig.
– Mäklarna ska agera grindvakter och stoppa misstänkta affärer, det är därför viktigt att de förstår sin roll och vilken betydelse den har, säger David Johansson i ett uttalande.
Även Finanspolisen riktar strålkastarljuset mot branschen och efterlyser större aktivitet från mäklarna. Antalet rapporter om misstänkt penningtvätt anses fortfarande vara alldeles för lågt i förhållande till den faktiska risknivån.
– Viktigast av allt när man väl identifierar någonting är att faktiskt agera. Inte bara att rapportera in till Finanspolisen utan även att stoppa affären, säger Lena Palmklint, chef för Finanspolisen.
Fastighetsmäklarförbundet uppmanar alla medlemmar att hålla sig uppdaterade, noggrant följa sina interna rutiner och inte tveka att avböja eller avbryta affärer där varningsklockorna ringer.
